请欣赏个人合规学习心得（精选7篇），由笔构网整理，希望能够帮助到大家。
个人合规学习心得 篇1
近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动了以下心得：
一、合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、
监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。
二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。
合规文化宣讲的成功实践，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的.职责和使命。
三、在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。
个人合规学习心得 篇2
现在大家都在倡导合规，那么合规是怎么定义的呢？
作为一名银行家，你应该坚持“恪守道德”、“遵纪守法”、“勤勉尽责”、“保守秘密”、“公平竞争”等合规要求。
每一位员工都要以合法合规管理为基本标准，主动合规，营造浓厚的合规氛围，让合规成为企业文化的一部分。每位员工都应掌握与其工作职责相关的规章制度，并积极识别和化解合规风险。每位员工都应切实承担与其岗位相对应的合规责任，并对其岗位管理活动的合规性负责。
一是培养合规意识，端正经营理念，注重合规文化教育。要充分认识违规操作的危害性，正确平衡市场开拓、风险防控、合规经营的关系，抓好内控和案防，对发现的`违规操作苗头坚决及时制止，避免形成重大风险隐患。狠抓合规文化教育，加强业务知识学习，提高合规经营意识，开展警示教育活动，树立合规人人有责、合规创造价值、主动合规的合规文化。同时，加强对分支机构的检查监督，围绕重点工作开展风险排查。一旦发现违规操作或潜在风险，必须严肃问责，督促整改，防范操作风险。
二、抓好规章制度的落实。规章制度实施之前，首先要有完善的规章制度机制。在企业管理活动中，规章制度要先行，必须有规章制度，只有在企业管理活动中，标准才能落实。其次，员工要自觉采用合规的行为和手段。有时候，我们工作中不缺规章制度，缺的是规章制度的执行，没有真正把规章制度融入到业务工作中去。有了规章制度，还要有主动遵守规章制度的意识，在工作中逐步养成主动防控风险的习惯，这也是案件防控的重点。
合规管理人人有责，合规管理创造价值。要避免财产损失和声誉损失，合规管理是必然的。
个人合规学习心得 篇3
我今年刚刚参加工作，作为农村信用合作社的一名普通员工，我一直严格要求自己，严格按照各项规章制度合规操作，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策。但是仍感到自己在知识、能力上有很大差距，针对自己平时的工作情况，我进行了认真的自查，以便自己能认识到自己的不足，以提高自己的能力和素养，更好地开展以后的工作。
首先，在思想上严格要求自己，树立科学的发展观，不参加任何非法行为。认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，工作态度端正，以饱满的工作热情投入每一天的工作。
其次，是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相督促，互相监督，共同进步。
再次，各项规章制度完善执行到位。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行操作；大额支取现金时，要求出示证件，并及时登记审批；在办理开、销户、挂失、定期存款未到期支取等业务时按有关规定，要求出示身份证，并验证其真伪，并且留下复印件认真审查，严格按制度办理；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；
但是，通过这次认真的自查，我也从中发现了自己存在不少问题：
1、缺乏创新，按部就班，很多工作只是会做却不明白为什么这样做，缺乏思考。
2、有时侯粗心，临时离柜时电脑没有退至初始状态。
3、办理业务时，有时较为粗心，较忙时常忘记让客户签名，致使凭证要素存在不齐全或不规范等情况。但通过这次自查，我已改正这些问题。
在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格约束自己，恪尽职守，兢兢业业，以认真负责的`态度做好每天的工作，严格规范自己的业务操作，追求每一分的进步。
个人合规学习心得 篇4
通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
（1）加强合规文化学习，落实合规制度。
合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的.权益。
（2）提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。
合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
（3）强化柜面风险象环生管理工作。
对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
（4）深入开展内控合规教育。
提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求！
个人合规学习心得 篇5
“没有规矩不成方圆方圆”，制度的存在不仅是为了约束我们的行为，更是为我们正常有序的工作保驾护航。作为一线员工，要自觉加入合规建设，实现合规运营。关于员工行为管理，我应该从以下三个方面着手:
一、了解合规体系。制度是我们工作的基础，合规制度是我们日常工作的重点。首先，我需要知道我的哪些行为是合规的，哪些行为是违法的，什么能做什么不能做，这样我才能正常工作。何这位委派监事，经常给我们讲解合规制度，研究合规制度，进行学习讨论，加强我们对合规制度的理解，保证我们在合规的框架内工作。
第二，遵从合规运营。合规是我们在办理业务时必须坚守的职业底线。一次操作不当可能带来不可估量的损失，稍有疏忽就会给网点和客户带来伤害。比如之前引起社会热议的驰驰与中信银行的事件，就是极小的违规操作客户详情查询，造成声誉风险，损失严重。这就警示我们，在办理业务的过程中，一定要坚持合规操作，不要自私自利，不要报侥幸心理。比如客户需要出示身份证，必须验证身份证和本人，无身份证必须违规为客户办理相关业务；如果不是本人办理，必须审核代理人信息；未成年人需要监护人代理。
第三，要自觉成为合规建设者的.一员。在行为管理年的良好氛围下，我们的新员工应该抓住机会学习各种合规知识，把握合规风险，为我们未来的合规业务提供支持，成为合规文化的建设者和践行者。
个人合规学习心得 篇6
基层营业网点是我行营销、服务客户的最直接窗口，网点的合规经营及业务良性拓展的情况关系到全行的三综合转型可持续发展，更有关系到整个金融秩序的`稳健运行，合规——它不仅仅是我们建行人的事。在日趋竞争激烈的今天，金融业是一个特殊又高危的行业，正如我们的合规风控官每次来网点检查时所说的：我们时刻都面临着社会上形形色色的诱惑、面临着道德纪律和法律法规的考验，稍有不慎就会越过职业红线陷入圈套陷阱中。诚然合规工作制度的开展需要188条这样的规章对日常工作进行管制，但制度的执行有效性更重要的本质在于被执行者本身。我们建行人合规经营并不是因为规章的管制，而更多是因为我们对红线的公道了然于心而秉承操守，这一切都有赖于平时合规文化的建设。
“设绳墨而取曲直，立规矩以正方圆”，合规工作是一种文化。为配合省分行“合规微学堂”系列培训活动，我支行通过围绕基层网点实际经营情况，在日常工作中发动每一位行员寻找身边最基础最关键的合规认识，构建人人参与的合规文化氛围，提升网点的合规管理水平，促进业务的合规发展，让合规建设融入到每一个业务流程中。让大家树立“风险无小事、合规心中留”的意识。
个人合规学习心得 篇7
近期，我行开展了“合规建设回头看”主题活动，在学习活动期间，我依照支行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必需。中行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的`兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对中行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个中行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。