请欣赏金融机构自查报告（精选6篇），由笔构网整理，希望能够帮助到大家。
金融机构自查报告 篇1
雷州市国有资产经营公司成立于20xx年，经雷州市政府批准，脱钩给国资权属管理的企业有59家。随着社会经济的发展，59家国有企业中有7家已关闭、破产，其他企业大部分处于歇业、半停产、停产状态，目前只有7家企业有业务经营。这些企业的法定代表人有的`已年老退休，有的已调动，部分企业也只有名称保留，没办公场所，没资产，没业务。为便于保护职工的权益，20xx年，经请示市政府批准，财政给国资公司权属企业拨付1-2名留守人员生活费，让1-2名企业人来为企业理事，也只有这样，市委、市政府的会议精神、文件、法规等才及时传达到各企业。同时，在人力、物力不足的情况下，国资部门为保护国家财物，保障职工利益，维护社会稳定，不断加强企业的监管，至今，国资公司各权属企业没发现私设“小金库”的违法经济行为。现将各国有企业“小金库”自查自纠情况汇报如下：
(一)、会计机构：
各企业财务会计机构完善，会计、出纳分工明确，职责分明。
(二)、会计制度：
各企业财务会计制度规范，财务管理得力，各项财务收、支完全按财务制度规定执行。
(三)、经济活动：
各企业几乎处于歇业、半停产停产、关闭状态，经济业务很少，大部分企业人员已分散社会，留守人员只靠领取财政拨付的生活补贴。有的企业基本没有资产，没有经营权，银行帐户也已冻结，甚至没有。有的企业只靠旧铺面出租，每次出租也是经职工同意公开竟价拍标的，各企业的资产出让全按市国资委的要求进行，通过上报国资委批准，社会中介机构评估、公开、公平竟拍、资金回笼企业银行帐户，有的是经国资监管方能支付。停产企业大部分职工退休是自己交付企业的养老保险金。
(四)、财务状况：
各企业只设一会计帐套，帐薄设置完整，收支核算据实，费用开支合法，帐薄、凭证保存齐全，并履行依法纳税义务。至今没发现有私设“小金库”行为，没有发现公款旅游，职务消费，转移资产，虚列费用等现象。
金融机构自查报告 篇2
为建立健全我行舆情监测体系，有效保障我行声誉，消除负面舆情特别是网络负面舆情对我行的不良影响；及时收集民意及客户回馈，保障客户及我行、行内员工的正当利益和合法权益，我行自接到相关文件后，领导高度重视并在第一时间组织开展如下工作：
一、明确我行舆情工作承责部门及联系人员。
为保证网络舆情监测及银行声誉风险排查的有效开展，经领导研究决定，我行的舆情监测部门有稽核监保部负责并由该部门指派相关人员负责具体工作的实施以及相关信息的上报、轮值监测等工作。
二、开展行内自查工作。
为及时掌握行内员工的特别行为动向，及时防范员工参与非法集资或借用银行声誉从事违规违法行为，我行已在近期在行内组织开展员工的特别行为排查，排查事项涵盖工作中的特别行为表现、组织纪律方面的特别行为表现、个人行为方面的特别行为表现以及涉嫌“黄赌毒”等的'九种人排查。并采取背向交互判断以及抽查谈话，等方式确保信息来源的真实有效。经过此次排查，暂未发现有特别行为员工。
三、建立与地方政府部门及监管机构的接访部门的信息交流渠道。
为了保证在第一时间获得群众、客户、员工的信息以及上访原由，直面问题，及时查找自身不足，我行积极与地方政府及监管机构的接访部门联络，确保出现相关信访问题后，及时接受信息，及时查找事由，接受监督。
四、我行继续开放信函、电话、传真、直接来访、网络等形式的信访接待工作渠道。
及时接收信访信息，并保证每一个信访问题都得到及时、认真的回复。此外，我行不定期核查客户意见簿所登记的客户投诉及建议，并对特别情况实施问责制度。截至报告日，我行暂未发现行内、行外及网络负面舆情风险，在今后的工作中我行将不断强化工作力度，综合采取多种措施，切实防范我行声誉风险。
金融机构自查报告 篇3
为贯彻落实银监会整治银行业金融机构不规范经营问题的工作部署和总行整治不规范经营问题视频会议精神，福州分行业务拓展五部高度重视，行动迅速，2月底召开专题会议安排部署整治不规范经营问题专项工作，根据学习心得与福州分行实施方案，结合本部门实际，进一步丰富和细化了活动内容，把各阶段目标任务分解落实到各部门和各岗位，把各阶段的安排细化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原则，扎实开展“不规范经营”问题专项整治活动。现将整治活动情况汇报如下：
一、统一思想，提高认识。
3月13日分行风险管理部相关领导组织全行客户经理学习和宣讲，认真学习银监会“七不准”要求文件，开展不规范经营问题专项整治工作的动员讲话，充分认识到此次整治工作关系到我行形象品牌的树立，关系到我行可持续发展的基础，关系到我行支持“三农”的实效，做好此项工作意义重大。
二、明确任务，细化措施。
结合总行和银监部门工作要求，成立了自查小组、以部室自查为小组，将清查任务层层分解。同时抽调人员组成检查小组，对各部室开展情况按照时间和步骤进行督导检查。重点要求各部门自查自纠，边查边改，规范经营，开展贷款行为和收费服务的自查自纠工作，要求自查面必须达到100%，同时加强对营业室自查发现问题整改的`指导，帮助营业室规范收费服务，并以此自查为契机，进一步强化贷款行为和中间业务收费合规意识，更好地服务社会防范各类合规风险和重大负面舆情。
三、自查基本情况
贷款业务收费自查情况对照银监会“七不准”要求，我行严格按照文件要求的“七不准”和“四个公开”对中长期贷款业务进行了自查自纠、情况汇总如下：
（1）不得以贷转存。我行严格按照“三个办法一个指引”要求，在贷款叙做过程中严格贯彻实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不存在将贷款资金转为存款作为贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。
（2）不得存贷挂钩。我行以企业客户在我行存款作为企业贷款受理的建议，但不存在作为受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。
（3）不得以贷收费。我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制企业客户接受与贷款业务无关的服务项目并收费的情况。特别是收取财务顾问费与表外业务敞口占用费。
（4）不得浮利分费。我行不存在收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费，我行接通知后及时通知相关从业人员组织学习，禁止收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费，严格约束，防止出现误操作收取费用的行为。
（5）不得借贷搭售。我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制向企业客户捆绑搭售理财、保险等金融产品，以及购买理财、保险等金融产品作为企业受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件的情况。
（6）不得一浮到顶。我行不存在将企业贷款利率笼统上浮至最高限额的情况。
（7）不得转嫁成本。我行不存在金融业务中银行应承担的尽职调查、押品评估等相关成本转嫁给客户，严格约束，防止出现收费的行为。例如对于资产评估费统一向分行报销，授信客户尽职调查相关的差旅费、住宿费由部门经费统一报销。
金融机构自查报告 篇4
根据《衡水市商业银行统计工作考核评比办法》制度要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立统计工作检查领导小组对20xx年1-6月份金融统计数据质量的自查工作照金融统计检查内容进行了自查，本次自查中我支行坚持实事求是的原则，现将自查的工作情况报告如下：
一、加强组织领导，统一思想认识
为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，召开专题会议，统一员工的思想认识，提高对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了检查的目的、内容、重点，确定了检查人员，落实检查人员责任，提出了具体要求，从而保证了自查效果。
二、金融统计自查情况
（一）确定检查时间及范围
本次自查工作的起止时间：20xx年9月3日至9月6日，自查范围为我支行20xx年1-6月份数据源、非现场监管统计报表、大额风险预警系统所涉及的所有报表以及数据源准确性。
（二）自查结果
我支行在本次对20xx年上半年金融统计自查工作中，未发现有错报、漏报、虚报、伪造及篡改统计资料的情况，并且根据《银行法》、
《金融统计管理规定》等有关法律、法规和规章制度，未发现有统计违法行为发生。统计数据与综合业务系统统计记录，统计台帐、以及与统计有关的其他资料核对基本一致。
（三）金融统计工作中存在的问题
（一）、统计资料整理归档工作不够规范。
（二）、统计人员业务水平有待进一步提高。目前统计人员对统计业务、统计法律知识掌握不够全面，造成对统计指标理解不深，报表填写不规范。
（三）、统计报表编制工作流程未严格按照制表、复核、负责人审核的复核审批制度执行，因此有时造成报表统计有所偏差，给总部统计工作制造了不必要的麻烦。
三、整改措施
（一）、加强统计资料的整理归档，确保统计资料的完整。
（二）、组织相关人员认真学习有关金融统计规定和制度，加深对金融统计制度的理解，提高认识，明确职责，并严格按照人民银行和总行的金融统计要求报送数据，依法统计，确保金融统计数据真实、准确。
（三）、部门的统计工作实行岗位责任制和AB岗制度，每个报表需配备2名及以上的统计人员，以便做好复核工作，同时防止出现特殊情况时，影响报表的.统计报送工作。
（四）、对各种统计报表实行复核审批制度，做好各种数据的审核把关工作。每张报表必须先经复核岗核查，再由负责人审核后，方可报送统计报表。
（五）、在统计数据时，加强与相关业务部门的协调、沟通工作。做好业务部门间的统计数据管理和审核工作，统一数据口径和报送标准，保证数据的及时和准确性。
（六）、定期对部门统计基础工作和统计制度执行情况进行自查，及时发现统计工作存在的问题，落实整改。
金融机构自查报告 篇5
为配合分行个人金融部开展20xx年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：
一、个人贷款业务方面
截至自查之日，我行个人贷款余额为xx万元，其中“随薪贷”余额xxx万元，其他个人贷款余额xx万元（包括不良贷款余额x万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《xx银行信贷业务管理办法的通知》和《xx银行xx分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息xx万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《x银x办发（xx号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。
二、客户管理系统方面
根据PCRM、CFE相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。
三、客户关系维护方面
由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。
四、基金代销业务合规方面
我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《xx银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从xx年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。
五、个人理财及贵金属方面
在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的`补救措施。贵重金属业务尚未开办。
通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。
金融机构自查报告 篇6
金融业是国家重点建设和保护行业，因此，金融业网络系统的稳定运行对保障国家金融业的健康发展有着重要的意义，根据塔银办【20xx】83号文件要求，xx村镇银行（以下简称：我行）高度重视，结合《金融城域网网络安全基线》内容及相关要求，认真组织落实，开展自查工作，现将自查情况报告如下：
一、接入情况概述
我行20xx年通过乌鲁木齐县xx村镇银行接口接入人民银行金融城域网，参与并接入了人行身份联网核查、人民币账户管理、金融统计、等重要信息系统。目前，各信息系统运行稳定性和安全性良好，业务开展正常。
二、自查情况
（一）、机房方面
因我行使用各类服务器配置地址在河南xx管理部，并由专人进行运维管理，我行设置仅设备机房一个，无数据信息、文件存储、应用程序等服务器，配置防火墙、路由器各一台用于与河南中心服务器数据通讯，并配备30kw不间断电源（UPS）。机房地址：乌苏市海河西路10号，银行办公新大楼20xx年1月交工，周围无危险建筑，机房面积为30平米，无易燃易爆物品，区域划分为主机房区及监控机房区；配置电子门禁系统一套，进出入由机房管理人员通过指纹验证进入，同时设有机房进出入登记薄，对外来人员进行记录，档案永久保存。综合布线清晰合理、安全规范、易于维护扩展，安装一套机房环境监控设备设施，布有中央空调一台，二氧化碳、水基灭火器各一个，地面铺设防静电地板，已经当地消防部门验收通过。
（二）、网络安全：
xx村镇银行网络要求参照河南xx管理部现有要求，按业务种类将网络划分为业务内网与外部网络，不同网络通过路由器、交换机、网卡实现物理隔离，严禁相互访问、接入。同时，依照国家等级保护原则，不同网络区域安全保护等级设置有级别：业务网最高，办公网其次。为保障业务网络正常运行，已通过租用电信、联通双线路备份，采用中高端网络设备，以双机热备模式部署，实现设备冗余、自动切换，确保业务连续性。建立健全机房、网络、计算机等管理制度18份，以规范、标准、约束、指导的员工行为。配备机房管理人员2名（A岗、B岗），定期对机房设备、内外网络、办公电脑进行巡查运维。
（三）、信息管理
我行定期（每周三）开展员工业务培训，对业务、制度、操作流程、法律法规、风险案列等进行统一学习，提升员工业务能力的同时，亦树立员工正确的人生观、价值观，同时增强我行市场竞争力。单位在用每个信息业务系统均设置专人专岗，加大加强用户密码和屏保口令等安全防护措施，信息安全管理人员的配备和变更情况如有变动及时向当地人民银行报告备案。所有终端、计算机安装有病毒防护软件，定期杀毒并查询杀毒日志。严格管理移动存储介质，定期核查所配发移动存储介质的使用情况，严禁违规使用移动存储介质。建立重大信息安全事件报告制度，明确了事件报告内容及流程。目前我行无外包服务。
（四）、运维管理
已成立xx村镇银行计算机安全工作领导小组，明确安全事件报告制度和处置管理制度，明确要求计算机操作系统、业务系统均设置有8位以上字母加数字混合密码，单位使用计算机严禁安装非本单位下发软件，严禁私接乱插个人或外单位人员存储介质，防止恶意代码软件，定期对使用该项工作进行检查。建立相应计算机使用、存储介质、数据查询等制度为依据。
（五）、组织机构管理
已成立xx村镇银行计算机安全工作领导小组，由行长任组长，各部室经理、各支行长任组员，负责协调本单位信息安全管理工作，决策信息安全重大事宜，组织、指导、协调信息安全管理工作。按岗位设置系统管理员、网络管理员、机房管理员等岗位，并配备AB角；建立机房、网络、主机、信息安全等方面运维及管理制度或操作技术规范，制度齐全，能保证业务持续运行。
三、存在的问题
1、科技配备人员不足，技术水平相对他行较为薄弱；
2、科技培训方面开展次数较少，员工计算机操作水平有待提；
3、科技工作不好开展，很多业务需要科技支撑，但只能依靠上级开发、指导、培训，不能参与到开发过程去；
4、系统功能开发不到位，结算渠道较少；跟不上金融发展趋势；
四、后期工作方向
1、加大本行员工科技方面的.培训工作，不断更新新知识、新技能，培养一批高素质、高效率、充满活力、爱岗敬业的队伍。
2、严格要求计算机、网络、业务系统、各类软件的使用，加大操作规范及操作权限管理，加强制度执行力的管理，保障各类系统稳定运行。
3、加强内控建设，强化监督，完善防范机制，做到责任到岗、落实到人、相互制约、相互监督，积极开展内部检查，发现问题及时整改，消除风险隐患。
4、积极开展日常计算机及网络维护工作，机关、营业网点配备计算机管理员1名，定时对机房设备运行、计算机使用、卫生清理进行管理，总行负责监督落实。
5、继续加大科技资金投入，用于加快推动科技建设步伐，提升我行科技水平能力。